投資信託選びにも一苦労

株式投資にはある程度のまとまった資金が必要ですが、投資信託なら銀行や証券会社で１口いくら、という定期預金のような感覚で１万円前後から気軽に購入することができます。ところが最近では投資信託の人気の高まりとともに似たような投資信託が多数あり、投資信託選びにも一苦労です。
そこで、これから投資信託を購入する人を対象に、投資信託を比較・分類する際のチェックポイントを解説していきます。

では手始めに投資信託を投資対象により比較・分類してみましょう。投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託に分類されます。公社債投資信託とは株式に一切投資せず公社債のみで運用する投資信託です。商品性はどの投資信託でも大きく変わりませんが、組み入れ債権の償還までの平均残存期間だけは最低限チェックしておきましょう。

一方、約款上少しでも株式に投資することができるようになっている投資信託は株式投資信託と呼ばれ、非常に多くの投資信託が設定されています。株式投資信託を比較する際は、株式・債権の投資割合、アクティブ運用かパッシブ運用か、投資対象とする株式・債権の業種や国・地域などをチェックすると良いでしょう。

最後に投資信託の純試算額、過去の騰落率、リスク・リターン、運用コストなども比較しておきましょう。
投資信託は、投資家が自分自身で投資判断をすることに比べればリスクが低く、高齢者や、大きな資金の分配投資などの運用での利用も多いようです。投資信託の利益の分配を受ける場合、投資の成績がよければ預貯金以上の利益を得ることができるのですが、運用成績が悪ければ、預けた金額が減ることもあり、リスクについては十分に注意が必要です。
また純試算額が少ないと安定した運用ができずに繰上げ償還される場合もあります。リターンばかりに目を奪われず、リスクもしっかり比較しておきましょう。

これらの情報は投資信託比較サイトや投資信託協会のサイトで見ることができます。

現在発売されている投資信託のほとんどが株式投資信託にあたります。これらの投資信託を比較する際には、どこの国の株式にどれくらい投資しているかを基準にしてチェックすると良いでしょう。